强化专业素质助力识别诈骗——中国银行太原滨河支行营业部堵截一起电信诈骗案件

来源：腾讯网
时间：2023-08-02 21:26:56

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2023年7月21日15时20分，一年轻女客户神色慌张地来到中国银行太原滨河支行营业部，要求提升手机银行转账限额，当班综服经理习书玮见客户神情紧张，立即提高警惕，按流程仔细询问客户提额用途。

询问过程中，该客户佩戴耳机，似在接听电话。只一再强调需要提高额度，对提额用途却支支吾吾，并且双手在不停抖动。客户这种状态更加引起中行工作人员的警觉，并请客户稍作等待，立即将此事向运营内控副行长报告。

运营内控副行长刘丽蓉为防引起电话对方的警觉，用写字板询问客户对方身份，客户神情慌张，闭口不答，并在此过程中紧捂话筒，似担心此时的情况被对方知晓。于是，运营内控副行长又询问客户是否遇到事情，是否需要报警。客户这次点头回应，中行员工见此立马报警，并通知网点负责人及上级行安保部门。对方迟迟未见客户动作，当即挂断电话。

挂断电话后，客户松了一口气，才详细讲述了事情经过。原来，客户接到自称“公安局大队长”的电话，被告知涉嫌一起刑事案件，被责令协助调查。“公安局大队长”要求客户下载一款软件，并通过该软件远程操控客户手机，将客户农商行卡上的余额转至微信后，提现至中行借记卡，再将中行卡上的钱汇到“公安局大队长”指定的工商银行账户。客户在转出5万后，受到手机银行转账限额管控，“公安局大队长”遂要求客户前往中行网点提高手机银行限额以便继续转账。

听了客户的讲述，中行工作人员十分确定客户是遭遇到了电信诈骗，向客户详细讲解了电信诈骗的典型特征。运营内控副行长引导客户打印流水、办理临时挂失冻结账户后，客户前往公安机关立案，最终避免了48万元巨款的损失。客户对中行员工认真负责的工作态度表示肯定，并真诚感谢中行员工阻止其损失进一步扩大。

主题教育开展以来，中国银行太原滨河支行积极践行金融工作的政治性和人民性，以“我为群众办实事”为主线，全面提升打击电信诈骗力度，不断增强人民群众的获得感、幸福感、安全感，全力守住人民群众“钱袋子”。（中国银行太原滨河支行习书玮）

来源：中国银行山西省分行

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